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「湖南期货配资」投资收益率这样算才正确!Excel三步带你搞懂

  雪球Lagom投资/文 徒步君/整理

  如何计算投资收益率,是个比较复杂的问题,借着Lagom兄的阐述,本文由浅入深的讲解了计算收益率的几个方法,大家一起学习!

  1入门篇

  “一次性投资”计算年收益、用^即可(英文输入法shift+6)。该符号Excel中表示次方,例如5^3代表5的三次方:5×5×5 = 5^3 = 125

  图:计算式实例

  常识:房贷是月复利。例房贷利率6%,利息成本=(1+0.06/12)/^12-1= 6.168%

  【^】只是基础,非一次性投入(比如定投)、不定期不定额投入等。

  2基础篇-IRR

  定投五年,每月1000(总投入6万),终值12万求年复利。5年总资金翻倍?

  会用^的朋友简单一拉=2^(1/5)-1=14.87%,对么?定投资金、并非期初一次性投入,其实答案为28.13%!99%投资者,算不清定投年化收益。得搬出IRR公式。

  图:IRR计算实例

  月投1000元,10期后终值11,000元,求年化?

  ① B列输入月投金额1000元 ,

  C12输入终值11,000元;

  ② C列数据=0-B列,得出实际现金流-1000元;

  ③ C13格,输入=IRR(C2:C12),得出(单期)月复利;

  ④ C14格,输入=(1+C13)^12-1,折算成年复利。

  图3:定期不定额的智能定投,怎么办?直接改数即可

  中途资金转出也无妨,如第6期取现700元

  3进阶篇-XIRR

  XIRR比IRR更牛之处在于,可精确定义资金进出日期。IRR参数只有“期”的概念,每一期可以是年、月或天(可用^折算成年化收益)。

  图4:照搬图3例,每月具体日期有小变动

  注 : XIRR直接得出年化数据 , 不用再折算 。 图5 : 资金进出 , 可以是任意日期

  别被某些信用卡分期坑了。刷卡分12期免息、手续费0.67%*12月,年息成本真的只有8%年么?好好用XIRR算算。

  4附带案例:定投(定期定额)快捷公式

  图6:【PMT】设定目标终值/年复利/年限/现有资金,求每月需再投资金?

  图7 : 【 FV 】 设定目标月投资金/年复利/年限/现有资金 , 求到期后终值 ?

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